Ein Finanzinstrument zur Absicherung gegen Risiken, die sich aus einer möglichen, für den Kunden negativen Entwicklung eines konkreten Währungspaars ergeben. Gleichzeitig wird hier den Kunden die Möglichkeit geboten, von der umgekehrten Entwicklung auf dem Devisenmarkt zu profitieren. Beim Kauf einer WÄHRUNGSOPTION ist der Kunde berechtigt, jedoch nicht verpflichtet, die entsprechende Währung zu einem im Voraus vereinbarten Kurs zu einem feststehenden Datum in der Zukunft zu kaufen oder zu verkaufen. Für den Erwerb dieses Rechtes zahlt der Käufer der Option die sog. Optionsprämie an den Verkäufer.
Was ist eine WÄHRUNGSOPTION?
Mit Akcenta können Sie Ihr Unternehmen standardmäßig für bis zu 1 Jahr im Voraus gegen Wechselkursrisiken absichern. Wir erstellen für jeden Kunden ein maßgeschneidertes Angebot.
Was sind die Vorteile einer WÄHRUNGSOPTION
Die WÄHRUNGSOPTION ermöglicht den Kunden, ihre Finanzmittel - ebenso wie beim Forwardgeschäft - gegen eine ungünstige Kursbewegung abzusichern. Im Gegensatz zum Forward hat hier der Kunde jedoch die Möglichkeit, bei einer aus seiner Sicht positiven Marktentwicklung die Option nicht auszuüben sowie das Geschäft am betreffenden Tag zum im Vergleich mit dem gesicherten Kurs günstigeren Spotkurs abzuwickeln. Die Kunden können somit von der günstigen Kursentwicklung profitieren.
- Beim Kauf einer WÄHRUNGSOPTION wird vom Kunden keine Einzahlung eines Finanzcollaterals verlangt. Der Käufer zahlt lediglich eine nicht rückzahlbare Optionsprämie.
- Beim Verkauf einer WÄHRUNGSOPTION wird vom Kunden die Einzahlung eines Finanzcollaterals verlangt, wobei der Kunde in diesem Falle die Prämie erhält.
WÄHRUNGSOPTIONSVARIANTEN
- Call-Option - berechtigt den Inhaber, die Hauptwährung für die Nebenwährung in der Zukunft zu einem im Voraus festgelegten Kurs zu kaufen.
- Put-Option – berechtigt den Inhaber dazu, die Hauptwährung (die erste im Währungspaar) für die Nebenwährung (die zweite im Währungspaar) in der Zukunft zu einem im Voraus festgelegten Kurs zu verkaufen.
BEISPIEL
Kunde Exporteur:
Die Firma hat ein abgeschlossenes Geschäft mit einer ausländischen Firma, die in 3 Monaten für die gelieferte Ware 100.000 EUR zahlen soll. Der aktuelle (marktübliche) Kurs EUR/CZK ist 23,80 und der Forwardkurs für drei Monate ist 23,98.
Wird das Umtauschgeschäft nicht innerhalb der Laufzeit des Termingeschäfts am vorbestimmten Erfüllungstag ausgeführt/abgewickelt, besteht die Möglichkeit, den Erfüllungstag durch ein Swap-Geschäft zu verschieben und damit dessen Erschöpfung auf einen geeigneten Zeitpunkt hinauszuzögern. In diesem Fall wird das ursprünglich vereinbarte Termingeschäft neu bewertet und ein neues Termingeschäft zu aktuellen Marktwerten abgeschlossen.
Wenn Sie an diesem Produkt interessiert sind und glauben, dass Sie es als vorteilhaftes Instrument zur Verringerung des mit Ihrem Geschäft verbundenen Risikos nutzen können, zögern Sie bitte nicht, uns zu kontaktieren.
Bedingungen für die Durchführung von WÄHRUNGSOPTIONEN:
- Abschluss eines Rahmenvertrages.
- Sie sind gesetzlich verpflichtet, eine LEI-Nummer zu haben.
- Die Zusammensetzung der Finanzmittel oder die Festlegung des Dealing Limits.
- Die Mindestsumme eines Handelvorganges ist 150.000 EUR oder die entsprechende Summe in einer anderen Währung.
Beim Abschluss von Termingeschäften geht der Klient einige Arten von Risiken ein (Marktrisiken - das Währungs- und Zinsrisiko, das Risiko der Gegenpartei, das Liquiditätsrisiko, der Hebeleffekt). Es kommt immer auf den Zweck und die Anwendungsart des Termingeschäftes an. Vor der Unterzeichnung des Rahmenvertrags und dem Geschäftsabschluss, oder jederzeit auf Ansuchen, werden Ihnen die Händler gerne die einzelnen Arten der Risiken und zwar sowohl mündlich als auch in schriftlicher Form erklären.
Mit dem Abschluss der Absicherungsoperationen entsteht gegenüber allen Partnern, die diese Dienstleistungen anbieten, die Verpflichtung zur Deckung dieser Geschäfte als Vertragspartner. Diese Verpflichtung kann auf folgende Art und Weise gedeckt werden:
Unsere Händler besprechen mit Ihnen gerne die Möglichkeiten und die individuellen Bedingungen zur Absicherung des Kursrisikos und bieten Ihnen die beste Variante für Ihr Business an.
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Die dargestellten Werte sind nur Orientierungswerte. Um aktuelle Kurse zu erfahren, rufen Sie uns bitte unter folgender Rufnummer an +49 40 210 919 99 9. Die aktuellen Kurse können Sie jederzeit auch über den Online Broker abrufen.